1 урок Характеристика целевой группы клиентов малого бизнеса
Вы изучите специфику группы клиентов малого бизнеса и узнаете ключевые факторы финансового анализа по методике ЕБРР
2 урок Алгоритм сбора данных для финансового анализа
Вы узнаете, что нужно запрашивать у потенциального заемщика и изучите алгоритм сбора и обработки первичной информации при проведении финансового анализа
3 урок Финансовые отчеты. Аналитический баланс
Вы изучите структуру и особенности составления баланса и разберётесь в тонкостях учёта и анализа его статей. Вы научитесь:
• самостоятельно формировать отчёт и делать аналитические выводы по балансу
• выявлять взаимосвязи между составляющими отчёта
• находить причины изменения собственного капитала компании
• видеть зоны риска и оценивать эффективность ведения бизнеса по балансу
• определять потенциал кредитования компании по балансу и многому другому
4 урок Финансовые отчеты. Аналитический Отчет о прибылях и убытках (ОПиУ)
Вы изучите структуру, ключевые функции, особенности формирования и оценки статей ОПиУ и разберётесь в тонкостях их учёта и анализа. Вы научитесь:
• самостоятельно формировать отчёт и делать аналитические выводы по ОПиУ
• выявлять причины прибыльности и убыточности бизнеса
• проводить расчёт средневзвешенной наценки в различных видах бизнеса
• видеть зоны риска и оценивать эффективность ведения бизнеса по ОПиУ
• определять потенциал кредитования компании по данным отчета и многому другому
5 урок Финансовые отчеты. Аналитический Отчет о движении денежных средств (Cash-flow)
Вы изучите ключевые функции и способы построения Cash-flow, разберётесь в особенностях учёта и анализа всех его статей. Вы научитесь:
• самостоятельно формировать отчёт о движении денежных средств и делать аналитические выводы
• оценивать основные сегменты денежных потоков бизнеса
• определять ликвидность анализируемого бизнеса
• выявлять причины возникновения просрочек по кредитам даже у прибыльного бизнеса
• видеть зоны риска и оценивать эффективность ведения деятельности по данным Cash-flow
• определять возможность кредитования по данным отчета и многому другому
6 урок Перекрёстная проверка данных
Вы изучите основные принципы перепроверки финансовой и прочей информации об анализируемом бизнесе для повышения качества финансового анализа. Вы научитесь:
• задавать клиенту правильные вопросы для выявления обмана
• применять экспресс-методы проверки первичной информации
• выявлять связи между отчётами и видеть нестыковки данных
• перепроверять выручку, запасы, деньги и прочие данные клиента
• проводить проверку достоверности финансовых данных
• находить скрытые задолженности бизнеса
• проводить сравнительный анализ собственного капитала и других показателей
• использовать формулы связи трёх отчетов и многому другому
7 урок Финансовые коэффициенты
Вы изучите, как использовать основные показатели финансовой деятельности предприятий малого бизнеса для оценки их кредитоспособности. Вы научитесь:
• проводить оценку рисков кредитования с помощью коэффициентного анализа
• использовать формулы, нормативные значения и финансовые условия применения коэффициентов для разных видов бизнеса
• оценивать эффективность ведения бизнеса потенциального заемщика
• делать аналитические выводы по значениям коэффициентов для принятия решений по кредитным заявкам
8 урок Бухгалтерский учет в финансовом анализе малого бизнеса
Вы изучите основы бухгалтерского учёта и разберётесь, как использовать эти данные для финансового анализа предприятий малого бизнеса. Вы научитесь:
• понимать типовые бухгалтерские проводки торговых и производственных предприятий
• использовать в кредитной работе основные бухгалтерские документы и отчётность
• понимать принципы отражения НДС по основным операциям
• трансформировать данные бухгалтерского учета в формы аналитической отчетности
• консолидировать и «очищать» финансовые данные связанных компаний и многому другому
9 урок Структурирование кредитной сделки на основе финансового анализа. Принятие решения по кредитам
Вы изучите подробный алгоритм структурирования кредитной сделки для принятия решения по кредитам для малого и среднего бизнеса. Вы научитесь:
• определять финансовые и нефинансовые параметры кредитной сделки
• находить зоны риска, которые влияют на качество принимаемых решений
• оценивать наличие стоп-факторов для кредитования
• проверять достоверность данных на основе комплексного анализа всей полученной информации при проведении финансового анализа
• использовать проверенные методы минимизации рисков
• определять целесообразность финансирования и предлагать оптимальные условия кредитования для каждого заемщика