Array ( [scheme] => http [host] => www.tkmb-online.ru [path] => /vidy-obucheniya/12-seminary/24-finansovyj-analiz-kreditovaniya-malogo-biznesa-bazovyj-uroven.html )

Аннотация:

Семинар включает в себя изучение технологии кредитования микро и малых предприятий (ММП). Использование на практике методов, адаптированных под специфику работы ММП, позволяет качественно и полноценно проводить сбор данных, анализировать деятельность заемщика, оценивать его финансовую отчетность и причины её изменений, самостоятельно составлять необходимые отчеты в условиях отсутствия полноценного учета в бизнесе клиента, перепроверять полученную информацию, используя методики cross-checking. Решение примеров и задач на составление и анализ Баланса, Отчета о прибылях и убытках, Cash Flow, расчет отдельных статей финансовых отчетов и анализ причин их изменений, расчет финансовых коэффициентов, выявление расхождений и недостатки предоставленной информации, позволяет максимально выработать навык применения полученных знаний на практике.

Продолжительность семинара в очном формате 2 дня или 3 дня (увеличено количество кейсов). Возможно проведение семинара в формате вебинара.

Семинар состоит из трех модулей:

Модуль 1. «Основные финансовые отчеты». Формирует знания и навыки составления и анализа основных финансовых отчетов (баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств).

Модуль 2. «Анализ финансовой информации». Формирует знания и навыки оценки и проверки финансовой информации. Используются методы сравнительного анализа собственного капитала, перекрестной проверки (cross checking), коэффициентный анализ.

Модуль 3. «Практикум проведения анализа хозяйственной деятельности заемщика». Закрепляются знания, полученные в предыдущем модуле. С помощью бизнес–кейса, на основе интервью с клиентом и первичных документов собирается финансовая информация, составляется финансовая отчетность, проводится ее анализ и формируются выводы о кредитоспособности клиента.

Обучение проводится на практических кейсах, специальных задачах-тренажерах. В течение семинара участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.

На кого рассчитан семинар:

Кредитные специалисты с начальным опытом работы, клиентские менеджеры для получения базовых знаний в работе с сегментом микро и малого бизнеса; а также заведующие секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов микро и малых предприятий.

Цель семинара:

Освоить базовые знания и отработать навыки оценки кредитоспособности субъектов микро и малого бизнеса.

В результате обучения участники:

  • Научатся составлять финансовые отчеты
  • Проверят отчетность на достоверность
  • Оценят риски и эффективность ведения бизнеса
  • Проведут анализ хозяйственной деятельности заемщика и оценят его кредитоспособность

Содержание семинара:

  1. Характеристика целевой группы заемщиков
  2. Особенности технологии кредитования субъектов малого бизнеса

Модуль 1. Основные финансовые отчеты
(кейсы и задачи)

1. Аналитический баланс

  • Структура баланса в разных видах деятельности
  • Потенциал кредитования по балансу
  • Особенности формирования статей баланса
  • Практикум составления баланса по данным управленческой отчетности   

2. Отчет о прибылях и убытках (ОПиУ).

  • Ключевые функции, структура, особенности формирования
  • Расчет себестоимости и наценки
  • Определение потенциала кредитования по данным ОПиУ

3. Отчет о движении денежных средств (Cash-flow)

  • Ключевые функции, структура, особенности формирования
  • Анализ основных сегментов денежных потоков
  • Отличие Cash-flow от ОПиУ, практикум формирования статей отчетов
Модуль 2. Анализ финансовой информации
(кейсы и задачи)
  1. Сравнительный анализ собственного капитала
  2. Перекрестная проверка финансовых данных
  3. Коэффициентный анализ
Модуль 3. Практикум проведения анализа хозяйственной деятельности заемщика
(бизнес-кейс)
  1. Проведение интервью с клиентом. Сбор финансовой информации
  2. Составление финансовых отчетов на основе интервью с клиентом и первичных документов
  3. Перекрестная проверка данных. Проверка цели кредита. Принятие решения по кредиту
  4. Практический анализ бизнеса заемщика, оценка рисков. Разбор кредитного (кейс для 3-х дневного семинара)
  5. Принятие решения по кредиту

Тестирование по пройденному материалу

Семинар проводят специалисты-практики с многолетним опытом работы по направлению кредитования малого бизнеса в российских банках и МФО, являющиеся постоянными тренерами по проведению обучения для банков-партнеров Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР).

Запрос на посещение семинара