Array ( [scheme] => http [host] => www.tkmb-online.ru [path] => /vidy-obucheniya/12-seminary/25-analiz-khozyajstvennoj-deyatelnosti-i-kreditosposobnosti-sub-ektov-malogo-biznesa-otsenka-riskov-uglublennyj-uroven.html )

На семинаре отрабатываются навыки анализа, составление отчетности, оценки рисков и расчет кредитоспособности заемщиков - субъектов малого бизнеса, ведущих как управленческую, так и бухгалтерскую отчетности. Особое внимание уделяется анализу в бизнесе и отчетности сомнительных, ошибочных операций, которые искажают реальную картину ведения хозяйственной деятельности заемщиков.

Продолжительность семинара в очном формате 3 дня. Возможно проведение семинара в формате вебинара.

Семинар состоит из 2-х модулей:

Модуль 1. «Оценка кредитоспособности заемщиков по данным аналитической финансовой отчетности».

Модуль 2. «Анализ предприятия по данным бухгалтерской отчетности».

Обучение проводится на примере реальных кредитных заключений и практических кейсах. В течение семинара участники получают целостную методику и практику проведения анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса и оценки его кредитоспособности. На семинаре участники используют большое количеством кейсов, получают структурированный методологический раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.

На кого рассчитан семинар:

Семинар для сотрудников банков и сотрудников других организаций, связанных с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа.

Цель семинара:

Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого бизнеса с учетом оценки рисков на основе управленческой и бухгалтерской отчетностей.

В результате обучения участники:

  • Отработают навыки анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса
  • Проведут оценку кредитных рисков бизнеса заемщиков
  • Структурируют кредитные сделки на основе финансовых данных
  • Обоснуют принятое решение по кредиту
  • Рассчитают эффективность и окупаемость проекта при кредитовании на инвестиционные цели
  • Систематизируют признаки оптимизации налогообложения в финансовой отчетности
  • На практических кейсах проанализируют области налоговой оптимизации в финансовой отчетности, оценят риски
  • Проверят отчетность на связанность и достоверность
  • Отработают базовые навыки консолидации финансовых данных связанных компаний
  • Проведут анализ финансовых данных предприятия на общей системе налогообложения
  • Научатся «читать» данные оборотно-сальдовых ведомостей и типовые хозяйственные операции по бухгалтерским счетам, в том числе учет НДС
  • Трансформируют данные бухгалтерского учета в формы аналитической отчетности
  • «Очистят» отчетность от сомнительных хозяйственных операций

Содержание семинара:

Модуль 1. Оценка кредитоспособности заемщиков по данным аналитической финансовой отчетности
(разбор кредитных заключений, кейсов, задач, схем)

  1. Введение в технологию кредитования малого бизнеса
  • Принципы технологии кредитования малого бизнеса
  • Схема анализа хозяйственной деятельности заемщика
  1. Анализ хозяйственной деятельности заемщика. Оценка рисков
    (тема разбирается на примере практического кредитного заключения)
  • Оценка запроса о финансировании, анализ бизнес модели
  • Коэффициентный и детальный анализ финансовой отчетности
  • Выявление «зон риска» бизнеса, сомнительные операции, ошибки
  • Оценка рисков по этапу анализа
  1. Сравнительный анализ собственного капитала (СК)
    (тема разбирается на примере практического кредитного заключения)
  • Формулы сравнительного анализа СК, стандартизация корректировок
  • Алгоритм проведения сравнительного анализа СК
  • Практикум сравнительного анализа СК
  • Оценка рисков по этапу анализа
  1. Структурирование кредитной сделки на основе финансовых параметров
    (тема разбирается на примере практического кредитного заключения)
  • Этапы структурирования кредитных сделок
  • Формирование целостной картины бизнеса и оценка рисков
  • Принятие решения по кредиту
  1. Анализ проекта (экспресс-оценка)
    (тема разбирается на примере практического кредитного заключения)
  • План и источники финансирования
  • Оценка эффективности и окупаемости
  • Точка безубыточности и запас прочности
  1. Области оптимизации налогообложения в бизнесе заемщиков
    (разбор схем и кейсов)
  • Оптимизация налогообложения в хозяйственных операциях, признаки в отчетности
  • Практикум выявления и анализа налоговой оптимизации в отчетности
  • Корректировка отчетности. Оценка рисков налоговой оптимизации в бизнесе
  1. Проверка достоверности финансовой информации. Связь трех отчетов
    (тема разбирается на примере практических кейсов)
  • Формулы на связь трех отчетов
  • Практикум проверка достоверности финансовой информации по связи трех отчетов
  • Формирование выводов о бизнесе заемщика, выявление сомнительных операций, ошибок в расчетах
  1. Базовый метод консолидации финансовых данных связанных компаний
    (решение кейса)
  • Схема группы компаний
  • Консолидация финансовых данных

Модуль 2. Анализ предприятия по данным бухгалтерской отчетности
(практические схемы, кейсы, задачи)

  1. Алгоритм формирования бухгалтерской отчетности
  • Бухгалтерская отчетность как инструмент финансового анализа
  • «Маршрут» формирования бухгалтерской отчетности
  • Расстановка счетов в балансе и ОФР по классификации счетов
  1. Первичный анализ предприятия по данным бухгалтерской отчетности
    (работа с кейсами и задачами)
  • Анализ бухгалтерского баланса и отчета о финансовых результатах
  • Анализ деятельности предприятия через сегменты сводной ОСВ
  • Понимание учета НДС в отчетности
  1. Метод и практика трансформации данных бухгалтерского учета в аналитические формы кредитного заключения
    (работа с кейсом)
  • Составление аналитического баланса и отчета о прибылях и убытках по данным бухгалтерской отчетности
  • Выявление и корректировка сомнительных операций
  • Определение потенциала кредитования

Тестирование по пройденному материалу

Семинар проводят специалисты-практики с многолетним опытом работы по направлению кредитования малого бизнеса в российских банках и МФО, являющиеся постоянными тренерами по проведению обучения для банков-партнеров Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР).

Запрос на посещение семинара