Array ( [scheme] => http [host] => www.tkmb-online.ru [path] => /vidy-obucheniya/12-seminary/27-strukturirovanie-kreditnoj-sdelki-na-osnove-finansovogo-analiza-prinyatie-reshenij-po-kreditam-sub-ektov-malogo-biznesa.html )

На семинаре отрабатывается алгоритм структурирования кредитной сделки субъектов малого бизнеса на основе финансового анализа. Особое внимание уделяется выявлению в кредитных заключениях сомнительных, ошибочных операций, которые искажают реальную картину бизнеса заемщиков. Отрабатываются навыки проверки достоверности собранной информации на основе связи 3-х отчетов. Осваиваются методы оценки рисков и принятие обоснованных решений по кредитам.

Обучение проводится на примере реальных кредитных заключений. В течение семинара участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе. 

Продолжительность семинара 2 дня.

На кого рассчитан семинар:

Семинар предназначен для сотрудников, участвующих в принятии решений о выдаче кредитов:

  • члены кредитных комитетов;
  • начальники отделов/ направлений;
  • специалисты по оценке кредитных рисков.

Цель семинара:

На основе экспертизы кредитных заключений отработать практические навыки принятия обоснованных решения по кредитам.

В результате обучения участники:

  • Отработают этапы структурирования кредитных сделок заемщика микро/малого бизнеса
  • Выделят «зоны риска» бизнеса заемщика, в том числе связанные с налоговой оптимизации бизнеса
  • Проверят данные отчетности на связанность и достоверность
  • Рассчитают эффективность и окупаемость проекта при кредитовании на инвестиционные цели
  • Научатся формировать обоснованные решения по кредитам с учетом оценки рисков

Содержание семинара:

  1. Параметры структурирования кредитных сделок
  • Этапы структурирования кредитной сделки (маршрутная карта)
  1. Анализ бизнеса заемщика. Принципы формирования решений по кредиту
    (разбор практического кредитного заключения)
  • Первичный анализ бизнеса заемщика
  • Анализ отчетов заемщика. Выявление «зон риска» бизнеса (коэффициентный анализ отчетности, детальный и структурный анализ отчетов)
  • Сравнительный анализ собственного капитала
  • Анализ проекта
  • Подтверждение цели кредита. Принятие решения по кредиту (работа в группах)
  1. Практикум проверки достоверности финансовой информации
    (отработка навыков на кейсах и задачах)
  • Оценка областей налоговой оптимизации в бизнесе
  • Перекрестная проверка данных (cross-check,связь трех отчетов)
  1. Практикум экспертизы кредитного заключения. Принятие решения по кредиту
  • Разбор кредитного заключения. Работа в группах
Семинар проводят специалисты-практики с многолетним опытом работы по направлению кредитования малого бизнеса в российских банках и МФО, являющиеся постоянными тренерами по проведению обучения для банков-партнеров Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР).