Корпоративный онлайн-курс для специалистов по кредитованию МСБ
Финансовый анализ малого бизнеса по
методике ЕБРР
Обучим ваших сотрудников качественно и быстро проводить финанализ предприятий МСБ и принимать взвешенные решения о выдаче кредитов
Для чего обучать кредитчиков финансовому анализу МСБ
Наш онлайн-курс поможет решить такие проблемы
| Проблема: | Планы по выдаче кредитов не выполняются |  |
| Решение: | На онлайн-курсе ваши сотрудники получат знания и навыки, благодаря которым будут работать быстрее и качественней. Они станут успевать обрабатывать больше заявок и их будут чаще одобрять на кредитном комитете. А значит планы по выдаче кредитов будут выполнены и перевыполнены. | |
| Проблема: | Часть сотрудников вашего отдела работает быстро и эффективно, а остальные - медленно и с ошибками |  |
| Решение: | На курсе отстающие сотрудники заполнят пробелы в занятиях и наработают необходимые навыки. Обучение приведёт компетенции кредитчиков вашего отдела к единому уровню. | |
| Проблема: | Качество портфеля низкое и много отказов по кредитным заявкам |  |
| Решение: | На курсе сотрудники научатся проводить качественный финанализ, обращать внимание на самые важные показатели кредитоспособности клиентов, проверять информацию на достоверность. Качество портфеля и одобряемость заявок на кредитном комитете возрастет. | |
| Проблема: | На очном обучении предлагают только несколько узких тем, а хочется поднять уровень знаний и навыков по всем направлениям |  |
| Решение: | В курсе собрана полная база знаний - от азов, которые нужны начинающим, до профессиональных секретов, которые будут полезны даже опытным кредитчикам. А бесплатный доступ к электронной библиотеке даст возможность закрепить материал в течение 2 месяцев после завершения курса. | |
| Проблема: | Чтобы ввести нового сотрудника в курс дел и научить эффективно работать, руководителю или опытным кредитчикам нужно отвлечься от рабочих дел и потратить много времени на объяснение |  |
| Решение: | Курс построен так, чтобы даже человек без опыта работы в банках мог научиться качественно делать финансовый анализ МСБ. Новые сотрудники смогут в короткие сроки освоить методику ЕБРР и научатся работать быстро и эффективно без отрыва коллег от текущей работы. | |
| Проблема: | Чтобы провести обучение нужно оторвать сотрудников от работы на несколько дней |  |
| Решение: | Онлайн-курс можно проводить без долгосрочного отрыва от работы. Материал поделен на удобные смысловые блоки, которые можно изучать в любое время и в любом месте. | |
| Проблема: | Сложно уволить некомпетентных сотрудников |  |
| Решение: | Курс не только поможет обучить кредитчиков, но и проверить уровень знаний и навыков персонала. Результаты тестов могут стать инструментом для увольнения тех специалистов, которые не могут или не хотят работать по стандартам вашего банка. |
После онлайн-курса сотрудники отдела кредитования малого бизнеса будут:
Работать результативно и быстро
Выполнять план по выдаче кредитов
Сохранять качество портфеля на высоком уровне
Автор курса
«За более чем 20 лет работы я обучил свыше 12 000 специалистов, которые успешно работают в ведущих банках России и СНГ. Владение методикой ЕБРР помогает сотрудникам принимать правильные решения о выдаче кредитов в короткие сроки.
В этом курсе я собрал все необходимые знания и инструменты, которые помогут не только начинающим специалистам с нуля стартовать в профессии, но и опытным кредитчикам увеличить эффективность своей работы, закрыть пробелы в знаниях и продвинуться в карьере»
- Разработчик учебных материалов для аудиторного и онлайн-обучения
- Автор онлайн-курсов, электронных учебников и тестов по финансовому анализу малого и среднего бизнеса для кредитных специалистов
- Личный наставник более 200 кредитных экспертов, которые занимают высокие позиции в крупных банках
- Занимался организацией работы кредитных подразделений и обучением специалистов в банках по всей стране:
Достижения
>12000
Специалистов
успешно закончили онлайн- и офлайн-курсы Олега Иванова
>20
лет
опыт работы бизнес-тренером по обучению методике ЕБРР
9
Видеоуроков
для специалистов по кредитованию малого и среднего бизнеса
Как проходит онлайн-курс
Система обучения
2 недели обучения
9 видеоуроков
2 часа занятий по будням *
1 итоговое тестирование
В каждом видеоуроке:
- Описание финансовых инструментов, подробное объяснение как и для чего их применять, где брать информацию для формирование отчётов, тонкости и нюансы её использования для финансового анализа
- Задачи для тренировки практических навыков. Все задания взяты из реальных рабочих ситуаций
- Проверочный тест для самоконтроля. Его нужно решить, чтобы получить доступ к следующему уроку
- Дополнительные материалы: рабочая тетрадь, документы с формами и другие
| Результат: | ваши сотрудники изучат технологию проведения финансового анализа по методике ЕББРР и выстроят грамотную систему оценки кредитного потенциала клиентов. Это основа эффективной работы кредитного эксперта и выполнения планов по выдаче кредитов. |
* это рекомендуемая схема, если вам нужны более быстрые результаты, можете выделить больше времени на обучение ежедневно, это сократит срок обучения
Программа онлайн-курса
Что вас ждёт на обучении методике ЕБРР
| 1 урок |
Характеристика целевой группы клиентов малого бизнеса Специфика группы клиентов малого бизнеса. Ключевые факторы финансового анализа по методике ЕБРР. |
| 2 урок |
Алгоритм сбора данных для финансового анализа Какие данные запросить у клиента для проведения качественного финансового анализа. Как быстро собрать и отработать первичную информацию. |
| 3 урок |
Финансовые отчеты. Аналитический баланс Структура и особенности составления баланса, тонкости учета и анализа его статей. Как самостоятельно сформировать баланс, выявить взаимосвязи между статьями, найти причины изменения собственного капитала компании. Оценка зон риска и кредитного потенциала компании по балансу. |
| 4 урок |
Финансовые отчеты. Аналитический Отчет о прибылях и убытках (ОПиУ) Структура, ключевые функции, особенности формирования и оценки статей ОПиУ, тонкости их учёта и анализа. Как сформировать ОПиУ, выявить причины прибыльности или убыточности бизнеса, рассчитать средневзвешенную наценку в разных видах деятельности. Оценка зон риска и потенциала кредитования компании по ОПиУ. |
| 5 урок |
Финансовые отчеты. Аналитический Отчет о движении денежных средств (Cash-flow) Функции и способы построения Cash-flow, особенности учёта и анализа его статей. Как сформировать отчет о движении денежных средств, оценить сегменты денежных потоков компании, выявить причины просрочек по кредитам даже у прибыльных предприятий, определить ликвидность бизнеса. Оценка зон риска и потенциала кредитования компании по Cash-flow. |
| 6 урок |
Перекрёстная проверка данных Основные принципы перепроверки финансовой и прочей информации о бизнесе для повышения качества финансового анализа. Экспресс-методы первичной проверки информации и правильные вопросы для выявления обмана. Как увидеть нестыковки данных в разных отчётах, проверить достоверность финансовых данных, найти скрытые задолженности бизнеса, провести сравнительный анализ собственного капитала и многое другое. |
| 7 урок |
Финансовые коэффициенты Показатели финансовой деятельности предприятий МСБ для оценки их кредитоспособности. Правила и особенности проведения коэффициентного анализа. Как сделать аналитические выводы по значениям коэффициентов для принятия решения по кредитной заявке. |
| 8 урок |
Бухгалтерский учёт в финансовом анализе малого бизнеса Основы бухгалтерского учета для кредитчиков. Как понимать бухгалтерские документы и отчётность, трансформировать данные бухучёта в аналитические отчёты, консолидировать и «очищать» финансовые данные связанных компаний. |
| 9 урок |
Структурирование кредитной сделки на основе финансового анализа. Принятие решения по кредитам Финансовые и нефинансовые параметры кредитной сделки. Зоны риска и стоп-факторы при кредитовании, методы минимизации рисков. Проверка достоверности данных на основе комплексного анализа всей полученной информации. Целесообразность финансирования основных и оборотных средств, экспресс-оценка инвестиционных проектов. Принятие решения по кредиту. |
Всем, кто успешно завершит онлайн-курс, мы предоставим бесплатный доступ на 2 месяца к электронной библиотеке для закрепления полученных знаний и навыков
В библиотеке 7 интерактивных учебников по финансовому анализу МСБ:
- 1 Аналитический Баланс
- 2 Аналитический Отчёт о прибыли и убытках
- 3 Аналитический Отчёт о движении денежных средств
- 4 Перекрёстная проверка данных
- 5 Бухгалтерский учёт в финансовом анализе малого бизнеса
- 6 Финансовые коэффициенты
- 7 Финансовая математика
Интерактивный учебник - это мультимедийная версия обычного учебника, которая помогает улучшить восприятие материала с помощью дополнительных форматов: аудио, анимаций, схем, интерактивных заданий и блоков проверки знаний.
После окончания бонусного периода вы можете продлить доступ к электронной библиотеке и пользоваться справочными материалами столько, сколько нужно.
После прохождения Онлайн-курса
Вырастут:
- Квалификация сотрудников
- Скорость обработки заявок
- Качество кредитных заявок
- Сумма и количество выданных кредитов
- Показатели кредитного отдела
Снизятся:
- Время на адаптацию новых сотрудников
- Время на обработку заявки
- Количество ошибок в заявках
- Отказы по кредитным заявкам
- Просрочки по кредитам
Почему банки выбирают именно этот онлайн-курс
Преимущества обучения
Система
Уникальный формат
Научиться проводить финансовый анализ малого и среднего бизнеса по методике ЕБРР в онлайн-формате можно только на этом курсе
Высокая квалификация автора
Олег Иванов больше 17 лет работает в ФПМБ-ЕБРР, помогает топовым и средним банкам осваивать методику ЕБРР и адаптировать её к российским реалиям. В онлайн-курс автор собрал только то, что действительно пригодится в работе кредитным специалистам
Проверенная технология
Онлайн-обучение прошли более 6000 человек. Курс неоднократно проверен и доработан под требования кредитных специалистов. Ваши сотрудники получат знания и навыки, которые увеличат эффективность их работы
Грамотно составленная система погружения в материал: от азов до специфических деталей
Все тонкости финансового анализа по методике ЕБРР в одном онлайн-курсе
Удобство
Без отрыва от работы
Не нужно отправлять всех сотрудников на очный тренинг, который остановит работу подразделения на несколько дней. Для того, чтобы изучить видеоуроки и решить тестовые задания достаточно 20 часов. Как правило, ученики справляются с курсом за 2 недели, занимаясь по 2 часа в день.
Для сотрудников разного уровня компетенций
Этот онлайн-курс полезен как для новичков в вашем отделе, так и для лучших сотрудников. Новички получат правильную базу, смогут легко влиться в работу и быстро показать результат. А опытные специалисты закроют пробелы в знаниях, расширят возможности, отработают новые ситуации и повысят квалификацию. Тестирование на онлайн-курсе поможет вам выявить отстающих сотрудников и принять обоснованное решение об их увольнении
Каждый сотрудник может обучаться в своём темпе
Кто быстро усваивает информацию и готов тратить больше времени на обучение, могут закончить курс раньше. Те, кому нужно больше времени на запоминание и изучение, смогут уделить достаточно времени, а не торопиться за "отличниками".
Если сотрудника в разных часовых поясах, они могут заниматься, когда удобно. Не нужно подбирать одинаковое время. А если старт обучения совпал с отпуском или больничным кредитчика, не проблема, он сможет присоединиться к онлайн-курсу, когда выйдет на работу
Быстрые результаты
Вы увидите рост эффективности подчинённых уже через две недели
Контроль
Онлайн-контроль обучения
Мы предоставим подробную статистику: кто и сколько времени проводит за занятиями. Вы сможете видеть прогресс обучения каждого из ваших сотрудников и оперативно влиять на это
Полноценное индивидуальное тестирование без возможности списать у коллег
В каждый итоговый тест попадает минимум 15 вопросов из 500 в произвольном порядке. Вероятность, что у коллег за соседними столами совпадут вопросы, минимальная. Продолжительность тестирования по каждой теме 60-90 минут. Также вы можете задать свой критерий, по которому тест будет считаться успешно выполненным, например, 80%. Система сама проверит тест и выдаст результат
Сертификаты
Каждый сотрудник, который пройдёт онлайн-курс и успешно сдаст итоговый тест получит именной сертификат об окончании обучения
Стоимость и условия
Оплата только за обучение
Не нужно арендовать помещение, оформлять командировки, организовывать приезд тренера и его проживание в вашем городе, тратить деньги на кофе-брейки и т.д. Сам онлайн-курс тоже стоит дешевле, чем очное обучение
Полный пакет документов
Работаем по договору, выставляем счет. Предоставим всё, что нужно для вашей бухгалтерии
Пробный доступ
Чтобы вы могли оценить преимущества нашего онлайн-курса, мы предоставим бесплатный пробный доступ руководителю кредитного подразделения на полдня. Вы сможете посмотреть несколько видео-уроков и изучить один из вариантов тестирования.
Стоимость обучения
Сколько стоит онлайн-курс
9 видеоуроков
Доступ к курсу для группы от 5 до 30 человек*
Итоговое тестирование
Дополнительные материалы
Доступ к электронным учебникам на 2 месяца
Сертификаты о прохождении курса
Итоговая стоимость
200 000 руб.Стоимость со скидкой ~50%
* если вы планируете обучить больше 30 человек, свяжитесь с нами, мы предложим индивидуальные условия
Оставьте заявку, чтобы получить бесплатный пробный доступ
Отзывы Наших клиентов
Что говорят те, кто прошли онлайн-курс Олега Иванова по методике ЕБРР
Отзывы
Учебная платформа "ТКМБ онлайн" активно используется нами как обучающий ресурс для сотрудников. Видеоуроки и интерактивные учебники очень высокого качества по содержанию и методике подачи материала. Дистанционный формат обучения позволяет Банку оптимизировать расходы на обучение сотрудников теоретическим знаниям и сконцентрироваться на отработке практических навыков.
В результате использования Учебной платформы tkmb-online.ru в процессе начального обучения в банке получена масса положительных отзывов как от самих сотрудников, так и от их руководителей. Сотрудникам, ранее работавшим по методикам ЕБРР на прежнем месте работы, платформа позволяет освежить и структурировать имеющиеся знания.
Учебная платформа "ТКМБ онлайн" для нас стала эффективным инструментом обучения сотрудников с последующим контролем знаний. Она используется в подразделениях Гарантийного фонда во всех регионах присутствия в России. Для нас важно, что материалы программы рассчитаны на сотрудников с разным уровнем знаний. Активное пользование учебной платформой tkmb-online.ru позволило профильным специалистам фонда повысить уровень званий в части финансового анализа.
Платформа "ТКМБ онлайн" позволяет получать знания по финансовому анализу сотрудникам подразделений кредитования физических лиц с целью кредитования собственников бизнеса. На платформе обучаются сотрудники из разных подразделений с различным уровнем знаний. Многие их них имеют разный функционал и могут почерпнуть из видеоуроков и интерактивных учебников что-то нужное именно для себя.
Видеоуроки и Интерактивные учебники на платформе "ТКМБ онлайн" используются как база для подготовки семинаров в части теоретического материала. Проведение тестирования позволило выявить пробелы в знаниях и скорректировать подачу и объем информации на семинарах. В планах Департамента кредитования организовать непрерывный процесс обучения, один раз в полугодие проходить изучение новой темы с последующим тестированием.
Я первый раз увидел полезную программу обучения, которую составил настоящий специалист-практик. Это было обучение без лишней воды и пустых обещаний, только полезная и хорошо структурированная информация. В конце занятия можно пройти тестирование и проверить, насколько хорошо усвоен материал. Я надеюсь, что в нашем банке переосмыслят подходы в обучении и будут выбирать для нас такие же отличные программы повышения квалификации, как на платформе "ТКМБ онлайн". Буду рад пройти другие программы обучения на вашей площадке.
Обучение на платформе "ТКМБ онлайн" мы начали после корпоративного обучения на семинаре, который проводили сотрудники платформы. Очень приятно было увидеть знакомые лица тренеров, Олег Иванов и Наталия Нарышева ранее обучали нас на тренингах ЕБРР, я до сих пор храню и использую ваши материалы с прежних семинаров. Онлайн обучение на платформе нам посоветовали на семинаре, и это оказалось очень вовремя. На очном обучении из нашего региона могла присутствовать только я одна, однако в нашем территориальном хабе работает еще тридцать специалистов, которые не могут пройти обучение на подобном семинаре. Онлайн обучение на платформе для них оказалось идеальным вариантом повысить свои навыки в анализе и кредитовании. Мои специалисты до сих пор продолжают обучаться, мне как куратору удобно отслеживать в личном кабинет прогресс обучения специалистов по всему региональному хабу, все под контролем в онлайн режиме. Спасибо за прекрасную возможность обучения на местах, Олег вы лучший в своём деле!
Приятно было освежить свои знания в методике ЕБРР на платформе "ТКМБ онлайн" в рамках корпоративного обучения. Хотя я уже давно сам не выдаю кредиты, но вырос до директора департамента именно из кредитчика. Так получилось, что автора курсов Олег Иванова я знаю с 2007 года, когда наш банк получал консалтинговую поддержку от ФПМБ-ЕБРР. Олег действительно профессионал в сфере кредитования МСБ и отличный тренер. Несмотря на свой опыт, я самостоятельно выразил желание пройти обучение в нескольких уроках, только благодаря авторству Олега Иванова. Молодцы, что решили сделать информацию по анализу АХД общедоступной для всех, а не только для избранных банков, как это было ранее. Банковский рынок давно этого ждал. Если говорить про саму методику ЕБРР, то она доказала свою актуальность в нашей стране уже на протяжении двух десятилетий, пройдя через несколько банковских кризисов. Вся ценность методики в её простоте и неизменности, а отсюда и актуальность.
Как начать обучение сотрудников вашей кредитной организации финансовому анализу МСБ по методике ЕБРР
Этапы сотрудничества
|
1 |
Оставьте заявку от руководителя кредитного подразделения |
 |
|
2 |
С вами свяжется наш специалист и предоставит пробный доступ к платформе на 12 часов |
 |
|
3 |
Вы познакомитесь с системой обучения, уровнем сложности материала и преимуществами курса |
 |
|
4 |
Обсудим детали и административные вопросы: размер группы, сроки обучения, согласуем и подпишем договор, выставим счет |
 |
|
5 |
После подписания договора, вы получите доступ к онлайн-курсу и сможете сразу начать обучение. Оплатить счёт за обучение вы сможете в течение 5 дней |
 |
|
6 |
Сотрудники учатся самостоятельно. Вы контролируете процесс и получаете отдельную статистику по прохождению курса |
 |
|
7 |
Те, кто прошёл обучение и итоговый тест успешно, получают сертификат |
 |
|
8 |
Доступ к интерактивным учебникам остаётся на выбранный вами срок, и сотрудники в любой момент могут освежить информацию и закрепить знания |
 |
